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Mein Testament: richtig vorsorgen

Wer erbt ohne Testament? Wie wird ein Testament wirksam, was gilt für Ehepaare und den Pflichtteil? 17 kurze Vorträge mit Rechnern, Übungen und Teilnahmebescheinigung – kostenlos, ohne Anmeldung.

Kostenloser Online-Kurs · ohne Anmeldung · 17 Vorträge · Abschlusstest mit Teilnahmebescheinigung

1. Was passiert mit meinem Vermögen, wenn ich nichts regle?

• Ihr Erbe übernimmt alles, auch die Schulden. Wer erbt, übernimmt das ganze Vermögen – mit allen Rechten und Schulden.
• Mehrere Erben entscheiden nur gemeinsam. Mehrere Erben können über Nachlassgegenstände nur gemeinsam verfügen.
• Ohne Testament verteilt das Gesetz in Bruchteilen. Ohne Testament bestimmen Ehe und Verwandtschaftsgrad feste Bruchteile.

2. Wie mache ich ein wirksames Testament?

• Ihr Testament wirkt erst mit Ihrem Tod. Ein Testament wirkt erst mit dem Tod – bis dahin bleiben Sie frei.
• Ein privates Testament muss vollständig von Hand geschrieben sein. Ein privates Testament: vollständig von Hand, mit Unterschrift, Ort und Datum.
• Ein notarielles Testament kostet Geld und kann den Erben Geld sparen. Ein notarielles Testament kostet heute Geld, erspart den Erben aber oft den Erbschein.
• Ein Testament muss gefunden werden und darf sich ändern. Lassen Sie Ihr Testament amtlich verwahren und passen Sie es Lebensänderungen an.

3. Was genau schreibe ich hinein?

• Ein Vermächtnis ist ein Anspruch gegen die Erben. Ein Vermächtnis greift nur, wenn der Gegenstand beim Tod noch vorhanden ist.
• Ein einziges Wort im Testament kann viel Geld verschieben. Schreiben Sie klar, ob ein Gegenstand angerechnet wird oder zusätzlich ist.
• Ersatzerben und Testamentsvollstrecker sichern Ihren Plan ab. Bestimmen Sie Ersatzerben und überlegen Sie, wer Ihren Willen umsetzen soll.

4. Wie sichern sich Ehepaare gegenseitig ab?

• Das Berliner Testament bindet beide Partner. Ein Berliner Testament bindet – klären Sie vorher, wie viel Freiheit bleiben soll.
• Beim Berliner Testament droht die Pflichtteilsfalle. Eine Pflichtteilsstrafklausel schützt den Partner, muss aber genau formuliert sein.
• Vor- und Nacherbfolge lenkt Vermögen über zwei Stationen. Vor- und Nacherbfolge lenkt Vermögen über zwei Stationen – mit Einschränkungen für den Vorerben.

5. Wer bekommt trotz Testament etwas?

• Der Pflichtteil ist die Hälfte des gesetzlichen Erbteils in Geld. Enterben ist leicht, den Pflichtteil zu entziehen, gelingt nur ausnahmsweise.
• Verzicht und Anrechnung müssen zu Lebzeiten geregelt werden. Verzicht und Anrechnung gehen nur zu Lebzeiten und nur mit klarer Regelung.

6. Was gilt für besondere Familien – und wann brauche ich Hilfe?

• Lebensgefährten und kleine Kinder brauchen ausdrückliche Regeln. Ohne Trauschein oder mit kleinen Kindern müssen Sie selbst vorsorgen.
• Gute Vorbereitung macht Ihr Testament klar und streitfest. Erst Ziele klären, dann die richtigen Begriffe wählen, dann sicher verwahren.

Allgemeine Bildung. Keine individuelle Rechts-, Steuer- oder Finanzberatung und keine notarielle Amtsausübung.