Meine Vorsorgemappe

Gut zu wissen Kinder und Ehepartner dürfen nicht automatisch für Sie entscheiden. Ehepartner haben seit 2023 nur ein Notvertretungsrecht in Gesundheitsfragen, höchstens für sechs Monate. Die Vollmacht muss schriftlich sein. Unterbringung, freiheitsentziehende und ärztliche Zwangsmaßnahmen müssen ausdrücklich darin stehen. Für Immobilien verlangt das Grundbuchamt eine beglaubigte oder beurkundete Vollmacht. Benennen Sie eine Ersatzperson und lassen Sie die Vollmacht im Zentralen Vorsorgeregister eintragen.

Mehr dazu: Vorsorgevollmacht: Notar oder Unterschrift? · Kurs: Wer entscheidet, wenn ich es nicht kann?

Gut zu wissen Schreiben Sie so konkret wie möglich, welche Behandlungen Sie in welchen Situationen wünschen oder ablehnen. Ein allgemeiner Satz wie „keine lebensverlängernden Maßnahmen“ reicht nach der Rechtsprechung des Bundesgerichtshofs meist nicht. Besprechen Sie sie mit Ihrer Hausärztin oder Ihrem Hausarzt und bestätigen Sie sie alle paar Jahre mit Datum und Unterschrift.

Mehr dazu: Patientenverfügung: Wie konkret muss sie sein?

Gut zu wissen Viele Banken erkennen nur ihre eigenen Vollmachtsformulare an. Eine Kontovollmacht, die „über den Tod hinaus“ gilt, hilft Angehörigen in den ersten Wochen, etwa für Miete und Bestattung.

Mehr dazu: Vorsorgevollmacht und Patientenverfügung

Gut zu wissen Sie ist sinnvoll, wenn Sie niemandem eine Vollmacht geben möchten. Darin legen Sie fest, wen das Gericht als Betreuer bestellen soll – und wen nicht.

Mehr dazu: Vorsorgevollmacht und Patientenverfügung

Gut zu wissen Ohne Testament gilt die gesetzliche Erbfolge: vor allem Ehepartner und Kinder. Lebensgefährten ohne Trauschein und Stiefkinder erben dann nichts. Ein Testament lohnt sich deshalb besonders bei Patchwork-Familien, unverheirateten Paaren und Kinderlosen.

Mehr dazu: Rechner: Wer erbt ohne Testament?

Gut zu wissen Ein privates Testament muss vollständig mit der Hand geschrieben und unterschrieben sein – am besten mit Ort und Datum. Ein am Computer geschriebenes und nur unterschriebenes Testament ist unwirksam, auch wenn die Unterschrift notariell beglaubigt wurde: Die Beglaubigung bestätigt nur die Unterschrift. Sicher ist ein notarielles Testament; es wird amtlich verwahrt und kann den Erbschein häufig ersetzen. Ehepaare können gemeinsam testieren: Eine Person schreibt, beide unterschreiben.

Mehr dazu: Testament: handschriftlich oder beim Notar? · Kurs: Mein Testament

Gut zu wissen Ein Testament zu Hause kann verloren gehen oder verschwinden. Gegen eine geringe Gebühr verwahrt das Amtsgericht es sicher; es wird dann im Zentralen Testamentsregister erfasst. Gibt es mehrere Testamente, gilt grundsätzlich das neuere. Änderungen lieber neu schreiben als im alten Testament durchstreichen.

Mehr dazu: Testament und Erbvertrag

Gut zu wissen Prüfen Sie es nach Heirat, Scheidung, Geburt, Tod eines Erben oder dem Kauf einer Immobilie. Bei einem gemeinschaftlichen Testament, etwa dem Berliner Testament, kann der überlebende Ehepartner oft nicht mehr frei ändern.

Mehr dazu: Berliner Testament · Testament für Unverheiratete und Patchwork

Gut zu wissen Kinder, Ehepartner und unter Umständen Eltern haben auch bei Enterbung meist Anspruch auf den Pflichtteil: die Hälfte des gesetzlichen Erbteils, in Geld. Das kann Erben in Zahlungsnot bringen, wenn vor allem eine Immobilie da ist.

Mehr dazu: Pflichtteil berechnen

Gut zu wissen Wer etwa das Haus an die Kinder überträgt, sollte an ein Wohnrecht oder Nießbrauch denken. Wird man innerhalb von zehn Jahren bedürftig, etwa durch Pflege, kann eine Schenkung zurückgefordert werden. Steuerfreibeträge erneuern sich alle zehn Jahre.

Mehr dazu: Haus an Kinder überschreiben · Pflegeheim und verschenktes Haus

Gut zu wissen Legen Sie in einer Sorgerechtsverfügung fest, wer Vormund werden soll. Ohne diese Festlegung entscheidet das Familiengericht.

Mehr dazu: Kurs: Mein Testament

Gut zu wissen Füllen Sie diese Mappe aus und sagen Sie einer Vertrauensperson, wo sie liegt. Originale von Vollmachten werden im Ernstfall gebraucht – Kopien reichen oft nicht.

Gut zu wissen Legen Sie fest, wer Zugriff auf E-Mail, Fotos und Konten bekommen soll und was gelöscht werden soll. Bewahren Sie Zugangsdaten sicher auf, zum Beispiel versiegelt bei einer Vertrauensperson – nicht in dieser Mappe.

Gut zu wissen Halten Sie Bestattungsart und Ort fest. Ein Vorsorgevertrag mit einem Bestatter oder eine Sterbegeldversicherung entlastet Angehörige auch finanziell.